Las 6 mejores compañías de seguros según sus coberturas y precios

mejores compañías de seguros

Tener que elegir entre las mejores compañías de seguros no es tarea sencilla si te mentalizas que le vas a confiar tu hogar, tu automóvil, tu salud o tus bienes más preciados. Por eso en Web de Profesionales vamos a hacer una búsqueda profunda y exhaustiva entre las mejores compañías para comparar sus coberturas.

Las compañías de seguros cubren un bien o persona ante un siniestro. El asegurado abona una cuota mensual, cuyo precio irá en función del seguro elegido, y la empresa aseguradora se compromete a afrontar la cifra pactada, en concepto de indemnización, en caso de que el hecho inesperado o siniestro ocurriera.

Tipos de seguros

Cuando contrates una compañía de seguros, debes saber que no todas ofrecen los mismos servicios o coberturas, al igual que no tienen el mismo precio. Por ello siempre resultará más rentable mirar por unas necesidades concretas antes que por un seguro que ofrece servicios generalizados y poco claros.

En España, según los datos publicados por UNESPA, el 94% de la población cuenta con algún tipo de seguro, ya que al día se resuelven una media de 140.000 imprevistos. Los tipos de seguros más solicitados son:

Seguros personales

  • Seguros de vida: te asegura una prestación en caso de fallecimiento, y son tan numerosos que resulta imposible decir una medida exacta.
  • Seguros dental: actualmente son low cost y dan buenos resultados.
  • Seguros de salud o enfermedad: solo el 20% de las familias cuentan con él, ya que en España la Seguridad Social corre con los gastos. Se contrata para tener una asistencia más rápida y cómoda.

mejores compañías de seguros

Seguros de daños o patrimoniales

  • Seguros de coche: el 80% de los hogares cuentan con él en alguno de sus grados, y lo más solicitado es la reclamación de daños en las diferentes partes del vehículo y la defensa jurídica. Su coste se incrementa cuando lo maneja un novel.
  • Seguro de moto: al igual que con los coches, es obligatorio un seguro de responsabilidad civil para responder de los daños causados a personas ajenas. Dentro de esto, existen diversas modalidades para adaptarlo a tus necesidades: todo riesgo, todo riesgo a partir del pago de una franquicia, a terceros, a terceros ampliado…
  • Seguros de hogar: cubre los daños que se puedan causar en tu casa, en los bienes materiales que la forman y en los causados a terceros.

Seguros de prestación de servicios

  • Seguros de asistencia en viaje: cubren la asistencia médica, la pérdida o robo del equipaje y las cancelaciones o retrasos en el vuelo.
  • Seguros de decesos: es el seguro usado en caso de fallecimiento, cubre los gastos y trámites funerarios. Se pueden encontrar personalizados en función de la persona a cubrir, como estudiantes, embarazadas, familias, ejecutivos…
  • Seguros de defensa jurídica: la empresa aseguradora se obliga a hacerse cargo de los gastos que pueda tener el asegurado a consecuencia de un procedimiento judicial, arbitral o administrativo, siempre y cuando estos entren dentro de los límites establecidos por el contrato de seguro.

mejores compañías de seguros

¿Cuáles son las 6 mejores compañías de seguros?

Existen empresas aseguradoras que comercializan con paquetes donde agrupan diferentes tipos de seguros en uno, pero el porcentaje de gente que recurre a contratar a diferentes aseguradoras especializadas en cada ámbito de la vida es también alto.

Ranking de las mejores compañías aseguradoras

  • Fidelidade: Surge de la unión de diversas aseguradoras expertas en sus respectivos ramos, cuyos orígenes se remontan al año 1808, lo que la convierte en una de las compañías de seguros más antiguas de Europa. Precios sin competencia y una gran calidad la hacen la ganadora de este ranking y la mejor aseguradora de España.
  • Mapfre: empresa ganadora en términos generales por su reputación en el mercado y segunda en relación al tamaño de sus primas y su cuota de mercado. La empresa nació en 1955, y actualmente ha conseguido 3.000 oficinas y que uno de cada cinco vehículos está asegurado por Mapfre.
  • Mutua Madrileña: segunda compañía en el ranking por valoración de sus diferentes seguros y tercera empresa más importante en España. Se fundó en 1930, y en 2017 fue considerada como la mejor empresa para trabajar del país.
  • Generalli: posee más de 170 años de historia a sus espaldas, y es una de las mejores compañías de seguros en caso de fallecimiento, pero mala en aspectos de automóvil y hogar.
  • Axa: mejor compañía a nivel internacional con unos seguros de vida y ahorro clasificados como los más competitivos del mercado. Se encuentra en 4º puesto en función de su reputación en el mercado.
  • Catalana Occidente: más de 150 años de experiencia, 4 millones de clientes, 1.600 oficinas, 7.000 empleados y unos índices de solvencia que doblan la cifra exigida. Fieles comprometidos con la solidaridad, la investigación y solidaridad, deporte, poesía…
  • Línea directa: esta seguradora dedicada al cuidado del hogar, coche, moto y empresa fue fundada en 1955, y se encuentra 3º en el ranking en función de su reputación en el mercado, a pesar de tener muchos menos años de experiencia en comparación con el resto de aseguradoras.

mejores compañías de seguros

Mejores compañías de seguros de salud

Adeslas, Sanitas y Mapfre son las tres mejores compañías de seguros de salud en España. Adeslas tiene seguros muy completos con un cuadro médico muy amplio, y una financiación disponible para seguros en el extranjero de hasta 12.000€. Su mensualidad sin copagos es de 60€.

Sanitas cuenta con clínicas y hospitales propios, ofrecen numerosas formas de personalizar tu seguro, incluyen asistencia sanitaria de hasta 12.000€ al año, y son pioneros en consultas médicas a domicilio. Los clientes de Sanitas pagan una mensualidad de 67€ sin copago.

Mapfre, ofrece un cuadro médico muy amplio concertado o mediante reembolso. Su contratación de garantías puede ser independiente o conjunta, según las necesidades de cada familiar. Al igual que las otras dos mejores compañías de seguros, la mensualidad es de 60€.

Mejores compañías de seguros del hogar

Según los resultados plasmados por la OCU, las aseguradoras que destacan en el seguro del hogar son Atlantis, Mapfre, Santa Lucía y Catalana Occidente.

Atlantis es referente en el panorama internacional, pero en territorio español no está casi desarrollado por lo que no se debe contar como referente. Destaca la presencia de Santa Lucía, referente en los seguros del hogar pero no en otros tipos de seguros.

El precio medio de una póliza multirriesgo con buenas coberturas y responsabilidad civil debería estar en torno a los 250 euros anuales para una vivienda media de 120 metros cuadrados.

Si quieres conocer más sobre seguros y temas legales, puedes hacerlo en nuestra web. No olvides compartir este artículo en tus redes sociales si te ha servido de ayuda.